【専門知識はプロにおまかせ】つみたてnisa+インデックス投資が初心者におすすめである理由

昨今、コロナや不況の影響により仕事を失ってしまったり給料が減ってしまったという話をよく聞くようになりました。

また老後などの将来へのお金の不安を持っている人も数多くいます。

余裕がなければ好きなことをする時間もなくなってしまいますし生活も苦しくなっていきます。

国や年金制度にも頼れない将来は自分たちでなんとかしていく必要があると思います。

そうしたなかで投資を始める人も増えてきています。

投資といってもさまざまな投資があります。

もちろん投資にはリスクがありますがリスクが比較的に低いものからリスクの高いものまであります。

投資をはじめたばかりの初心者であればリスクの高い投資はおすすめしません。

知識があまりなくても低リスクから始めた方が失敗も減りますし無理なく続けることができると思います。

初心者におすすめの投資

投資を始めたばかりという人にはインデックス投資がおすすめ

投資家のなかでもインデックス投資を行っている人はたくさんいます。

そして初心者であればインデックス投資がおすすめということを聞いたことがある人も多いと思います。

投資という言葉を聞くと一日中パソコンやスマホ画面でチャートの値動きを見ているというイメージを持っている人が少なくないと思います。

チャートを見ながら買い時なのか?

それとも売り時なのかを初心者が判断するのは簡単なことではありません。

なぜインデックス投資が初心者におすすめなのかというと専門的な知識が必要ないからです。

もちろん最終的に銘柄を選ぶのは自分自身です。

純資産総額や将来性を考えて銘柄を選ぶ必要があります。

そして毎月いくら買うかを決めるだけです。

あとは投資のプロがすべてやってくれます。

非常にかんたんで分かりやすいです。

僕も正直インデックス投資を始めたときはこんな簡単でいいの?と思ってしまいました。

今回はインデックス投資がどのような投資なのか?

またインデックス投資のメリットとデメリットについて紹介していきたいと思います。

そして最後にそれでもインデックス投資がおすすめな理由を実際にインデックス投資を行っている僕が説明します。

インデックス投資とは

まずインデックス投資にはインデックスファンドとアクティブファンドというものがあります。

その二つのなかで投資初心者におすすめなのがインデックスファンドです。

インデックスファンド

インデックスファンドは日経平均などの株価指数と同じ動きを目指していく投資方法になります。

このインデックスファンドはインデックス投信やETFとも呼ばれています。

インデックスファンドのポイント
信託報酬が安い

アクティブファンド

アクティブファンドは経済指標を上回るような成績を目指す投資方法になります。

アクティブファンドの特徴
信託報酬が高い
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インデックス投資は長期で運用するのが鉄則!

インデックス投資は長期の投資に向いていると言われています。

短期で取引する株と違い長期で運用することでインデックス投資のメリットを享受することができます。

インデックス投資は短期投資でやってしまうとその効果も薄くなってしまいます。

10年から20年と長く見据えた長期投資に向いてるのがインデックス投資です。

長期投資によってインデックスファンドがアクティブファンドの成績を大きく上回るという実績も紹介されています。

そのことを頭にいれてインデックス運用を行うと良いと思います。

インデックス投資は積み立てnisaを利用する

投資にはさまざまな手数料がかかります。

ほんの数パーセントの差でも利益に大きな差が出ることもあります。

積み立てnisaを利用すると年間40万円まで投資して得た利益に対して非課税になります。

通常は投資で儲かったら税金を払う必要があります。

税金がかかる場合とかからない場合で利益も大きく変わってきますので積み立てnisaを利用しない手はないと思います。

nisaには2種類あります。

nisa

nisaの特徴
  • 年間120万円の投資が可能
  • 5年間非課税
  • さまざまな銘柄から自分で選びたい中級者向け

積み立てnisa

積み立てnisaの特徴
  • 年間40万円の投資が可能
  • 20年間非課税
  • 厳選された銘柄が多いので初心者にとっておすすめ

nisaを始める場合はどちらか一つしか選べません。

短期でたくさん投資したい人はnisaで長期でコツコツ投資したいのであれば積み立てnisaかなと僕は思います。

証券会社はどこを選べばいい?

証券会社もたくさんありますが個人的には楽天証券かSBI証券会社かなと思います。

僕は楽天証券から始めました。

普段から楽天を使う人であればポイントを使って投資できるのでおすすめです。

インデックス投資のメリットとデメリット

インデックス投資のメリット

コツコツと長期間かけて投資したい人にはおすすめの投資だと思います。

インデックス投資のデメリット

インデックス投資は株のようにハイリスクハイリターンではないので大きく儲けたい人にとってはあまり期待できません。

リスクを追ってでも早く利益を出したい人にはおすすめではないと思います。

最後に

投資経験の少ない初心者には知識や経験がないので専門的な知識がいらない投資方法がおすすめです。

もちろんどの銘柄を選択するのか?

また毎月いくら投資していくのかを自分で決める必要があります。

ですが純資産額や将来性も見据えることで短期間ではマイナスになったとしても長期的に見えればプラスになる可能性も高くなります。

余ったお金を長期間かけてコツコツ投資していきたいと思っている人にはインデックス投資は最適な投資だと僕は思います。

 

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